Foire aux questions
Questions fréquentes
Qui peut ouvrir un compte chez iBanFirst ?
Toute entreprise dont les volumes de paiements internationaux et de change dépassent 200 000 € par an peut ouvrir un compte iBanFirst. Des restrictions peuvent s'appliquer en fonction du pays d'origine, de l'activité de l'entreprise ou de l'origine des fonds.
Il vous suffit de remplir le formulaire d’ouverture de compte pour être contacté par notre équipe.
Quelles devises sont disponibles avec iBanFirst ?
Avec iBanFirst, vous pouvez détenir et recevoir des fonds en 25 devises et effectuer des paiements dans plus de 135 devises. Vous pouvez consulter la liste des devises disponibles ici.
Puis-je utiliser iBanFirst en tant que particulier ?
iBanFirst est spécifiquement conçu pour répondre aux besoins des PME. Par conséquent, il n'offre pas la même gamme de services aux particuliers. Cependant, pour des opérations d’un montant important (par exemple un achat immobilier), vous pouvez ouvrir un compte non commercial avec iBanFirst. Pour toute demande spécifique, n'hésitez pas à nous contacter directement.
Puis-je effectuer des paiements sans conversion de devise avec iBanFirst ?
Oui. Bien que la plateforme iBanFirst soit principalement conçue pour les paiements internationaux et les opérations de change, vous pouvez également l'utiliser pour effectuer des paiements sans conversion de devises.
Cependant, si votre entreprise ne traite que des transactions dans la même devise, iBanFirst n'est peut-être pas la solution de paiement la plus adaptée à vos besoins.
iBanFirst ou banque traditionnelle : quelle différence pour les paiements internationaux ?
Les entreprises qui passent d’une banque traditionnelle à iBanFirst font souvent état de tarifs plus compétitifs et transparents, de paiements internationaux plus rapides, ainsi que d'un accès direct à des experts en change, le tout via une plateforme moderne et facile à utiliser, spécialement conçue pour les opérations internationales.
Pour en savoir plus, consultez notre comparaison entre les banques et les prestataires de paiements internationaux.
Combien de temps faut-il pour qu'un paiement initié sur iBanFirst arrive sur le compte bancaire du bénéficiaire ?
Les paiements entre comptes iBanFirst sont instantanés.
Pour les paiements en euros dans la zone SEPA, les fonds sont généralement disponibles le jour même.
Pour les paiements internationaux dans d'autres devises, les fonds arrivent généralement dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables, selon les corridors, le nombre de banques intermédiaires, les fuseaux horaires, et les heures limites de traitement (cut-off) locales. En savoir plus sur les délais des paiements internationaux.
Ai-je encore besoin de mon compte bancaire, ou iBanFirst remplace-t-elle ma banque ?
La plupart des entreprises continuent d’utiliser leurs comptes bancaires existants en parallèle d’iBanFirst.
iBanFirst est un établissement de paiement spécialisé dans les paiements et les opérations de change. Les entreprises peuvent utiliser la plateforme pour envoyer et recevoir des paiements, domestiques comme internationaux, gérer des comptes multi-devises et maîtriser leur exposition au risque de change.
De nombreuses entreprises conservent leur banque traditionnelle pour d’autres services, tels que le financement, les prêts ou d’autres produits bancaires, tout en utilisant iBanFirst pour leurs besoins en paiements et en change.
Est-ce que iBanFirst propose un support par téléphone ? Ai-je un interlocuteur dédié ?
Avec iBanFirst, pas de chatbot ni de système de tickets impersonnel pour obtenir de l’aide. Vous bénéficiez d’un chargé de compte dédié, qui vous accompagne au quotidien pour tirer pleinement parti de la plateforme, définir une stratégie de change adaptée à votre activité et répondre à toutes vos questions.
Quelles devises sont disponibles avec iBanFirst ?
Avec iBanFirst, vous pouvez détenir et recevoir des fonds en 25 devises et effectuer des paiements dans plus de 135 devises. Vous pouvez consulter la liste des devises disponibles ici.
Quels sont les frais chez iBanFirst ? Y a-t-il un abonnement mensuel ?
Chez iBanFirst, nous proposons des taux de change et des frais compétitifs et transparents. Voici un aperçu complet de tous nos frais.
Contrairement à la plupart des banques traditionnelles, iBanFirst ne facture aucun frais d'ouverture de compte ni d'abonnement mensuel.
iBanFirst perçoit un spread sur chaque conversion de devises, calculé comme la différence entre le taux du marché et le taux client.
Qu'est-ce qu'un compte multidevises iBanFirst ? Puis-je détenir plusieurs devises chez iBanFirst ?
Un compte multi-devises permet aux entreprises de détenir, d’envoyer et de recevoir des fonds dans différentes devises, sans avoir à ouvrir des comptes bancaires locaux distincts.
Avec un compte multi-devises iBanFirst, les entreprises peuvent ouvrir des comptes et détenir des soldes dans 25 devises, chacune avec ses propres coordonnées bancaires et un numéro de compte dédié, ce qui évite la charge administrative liée à l’ouverture et à la gestion de comptes auprès de plusieurs banques.
Est-ce que iBanFirst propose des cartes de paiement ?
Non, iBanFirst ne propose pas actuellement de paiements par carte.
Puis-je intégrer iBanFirst à mon logiciel de comptabilité ou de trésorerie ?
Oui, vous pouvez connecter iBanFirst à vos logiciels de comptabilité ou de trésorerie, à vos comptes bancaires et à vos outils internes via l’API d’open banking PSD2, l’API iBanFirst, EBICS, Isabel 6 ou SwiftNet. Vous l’intégrez ainsi à vos flux existants pour simplifier les paiements, la gestion du change, la réconciliation, et bien plus encore.
Que puis-je faire avec l'API iBanFirst ?
L’API REST d’iBanFirst couvre l’ensemble des principales actions nécessaires pour automatiser vos processus de comptes fournisseurs : vous pouvez initier des paiements, obtenir des cotations de change en temps réel, exécuter des opérations au comptant, ouvrir des comptes en toute autonomie, créer des bénéficiaires, récupérer votre historique financier et téléverser des factures.
Mes fonds sont-ils sécurisés avec iBanFirst ?
En tant qu’établissement de paiement réglementé et agréé par la Banque nationale de Belgique, iBanFirst applique des règles strictes pour garantir la protection de vos fonds. Ce cadre réglementaire impose des procédures rigoureuses visant à sécuriser les fonds des clients, et vous offre ainsi un haut niveau de confiance dans nos services.
Par exemple, conformément à la directive PSD2, les fonds des clients sont strictement séparés des fonds propres de l’établissement et conservés sur des comptes dédiés, exclusivement réservés à cet usage. En cas de difficultés financières ou d’insolvabilité d’iBanFirst — situation hautement improbable — vos fonds restent intégralement protégés sur ces comptes.
Comment iBanFirst est-elle réglementée ?
iBanFirst S.A. est un établissement de paiement agréé et réglementé par la Banque Nationale de Belgique sous le numéro d'entreprise 0849.872.824.
En tant qu'établissement de paiement réglementé, iBanFirst doit se conformer à des exigences réglementaires strictes en matière de sécurité, de protection des fonds des clients et de contrôles anti-blanchiment.
Les services de change proposés par iBanFirst se limitent aux transactions de change au comptant et aux contrats de paiement avec change à terme destinés à couvrir un paiement sous-jacent pour des biens ou des services identifiables. iBanFirst ne propose pas d'options de change ou d'autres instruments financiers à des fins d'investissement ou de spéculation.
Dans quelle mesure mon compte iBanFirst est-il protégé contre la fraude et les accès non autorisés ?
Chez iBanFirst, nous mettons tout en œuvre pour garantir la sécurité des comptes de nos clients, en investissant dans une infrastructure robuste, le chiffrement des connexions SSL, ainsi que des audits et tests d’intrusion réguliers.
Nos serveurs sont hébergés dans des centres de données sécurisés et protégés par des pare-feu. Les données transmises entre votre navigateur web et nos serveurs sont chiffrées à l'aide de certificats SSL et du chiffrement RSA SHA-256. Nos serveurs et logiciels font régulièrement l'objet d'audits indépendants et de tests d'intrusion.
N'importe qui peut-il initier un paiement depuis la plateforme iBanFirst ?
Non. Vous gardez le contrôle sur les utilisateurs autorisés à initier des paiements grâce à des droits d’accès personnalisables. Vous pouvez définir des plafonds de paiement et mettre en place des circuits de validation à plusieurs niveaux selon les rôles, avec des permissions granulaires adaptées à chaque entité.
Par ailleurs, iBanFirst impose une authentification forte via notre application mobile pour approuver et exécuter les opérations sensibles, notamment les paiements.
Quel type de données bancaires est accessible par les équipes iBanFirst ?
Aucune donnée sensible n’est accessible par les équipes iBanFirst. Nous n’avons pas accès aux informations relatives aux soldes ou aux transactions de comptes externes. Nous avons uniquement accès à des données limitées : le nom du compte, la devise du compte, les dates de synchronisation et l’état de la connexion.
Qui peut ouvrir un compte chez iBanFirst ?
Tout particulier ou entreprise avec des volumes de paiements internationaux et de change supérieurs à 200 000 € par an est éligible à l’ouverture d’un compte iBanFirst. Des restrictions peuvent s’appliquer en fonction du pays d’origine, de l’activité de l’entreprise ou de l’origine des fonds.
Remplissez le formulaire d’ouverture de compte pour être contacté·e par un·e conseiller·ère.
Comment se déroule l'ouverture d'un compte iBanFirst ?
Ouvrir un compte iBanFirst est un processus 100 % dématérialisé.
- Remplissez le formulaire d’ouverture de compte pour être contacté(e) par un membre de notre équipe.
- Transmettez les documents permettant d’identifier votre entreprise et ses bénéficiaires effectifs.
- Notre équipe se charge de configurer votre compte afin que vous puissiez commencer à l’utiliser rapidement.
Vous devrez activer votre compte iBanFirst en effectuant un premier virement depuis votre compte bancaire principal.
Votre compte sera opérationnel dès réception de ce virement d’activation.
Combien coûte l'ouverture d'un compte iBanFirst ?
Rien, l'ouverture d'un compte chez iBanFirst est entièrement gratuite.
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iBanFirst S.A. est dûment autorisée et réglementée par la Banque nationale de Belgique (numéro d’entreprise 0849.872.824) en tant qu'établissement de paiement. Notre siège social est situé à Avenue Louise 489, 1050 Bruxelles, Belgique. Les produits et services proposés par iBanFirst S.A. sont limités aux opérations de change au comptant non réglementées et aux contrats de paiement avec change à terme livrables (contrat de paiement avec change à terme, contrat de paiement avec change à terme flexible, contrat de paiement avec change à terme dynamique) exclus de la réglementation MiFID et EMIR, car ils sont destinés à couvrir un paiement futur sous-jacent pour des biens et services identifiables. iBanFirst S.A. ne propose pas d'options ou autres instruments financiers à des fins d'investissement ou de spéculation.